近い将来、必要になるお金を
シミュレーションいたします。
漠然とした将来への不安や、「いつか考えないと…」「誰かに相談したいけれど…」と思いつつ、手つかずのままになってしまっている人生の悩みはありませんか。お金のことはもちろん、住まいのことやお仕事のこと等も含め、経験豊富なファイナンシャルプランナーが専任として、じっくりお話を伺い、今後の人生のシミュレーションを行います。お一人おひとりにしっかり寄り添い、漠然とした不安を具体的にすっきり解決する。そんなサービスを大切にしています。
病気の時の備えって？自分が働けなくなったら？
そんなお悩みを解決します。
独身／既婚を問わず、ご自身やご家族に万が一のことがあった時への備えは万全でしょうか。この日本では、いまだに多くの方が「保険」というものの複雑さや先入観によって、「よくわからないけど何となく」や「お付き合いで」加入している…というのも事実です。ですが、本来一番大切なのは「本当に保険は必要なのか？」という「問い」や「何のために保険に入るのか？」という「目的」です。人生をよりハッピーに全力で楽しむために、普段は考えることのない「万が一」について、一度真剣に考えてみる。そんなお手伝いをさせていただきます。
将来必要な資産をつくるためにも、
お金の流れを改善するお手伝いを行っております。
「とにかく浪費が多くて、貯蓄ができない…」また正反対に、「貯蓄はできるけど、ただただ銀行に貯めているだけ…」など、「今の私、本当にこのままでいいの？」と感じている方も多いのではないでしょうか。人は、それぞれ性格も違えば、得意不得意も異なります。皆さんお一人おひとりにとってのフィット感を大切に、無理なく資産形成していくための具体的なアドバイスをさせていただきます。
結婚や新生活に向けてわからないことを、
何でもお気軽にご相談ください。
ご結婚という人生の一大イベント。結婚式やその後の新生活に向けて、様々な変化があると思います。「新婚家庭のお財布は、どうやって管理すれば良いの？」「やっぱり、二人共同で貯金するもの？」「結婚したらみんな保険に入るの？」など、結婚生活の分からないことを、何でもお気軽にご相談ください。数多くのご夫婦のカタチを肌で感じてきた経験豊富なファイナンシャルプランナーが、無理のない結婚生活に向けたアドバイスをさせていただきます。幸せな家族計画を、ぜひ一緒に考えていきましょう。
お子さまの将来に必要な資金準備を、
一緒に考えていきましょう。
お金を理由に、お子さまの選択肢を狭めたくない。これは、お子さまのいらっしゃるご家庭では、皆さん共通の想いではないでしょうか。最愛のお子さまの将来を、より明るくワクワクするものにするためには、いつ頃までにどの様な備えがあれば十分なのでしょうか。ご家庭によって、必要となる資金も変わってくるはずです。お子さまのための資金は、その時になって「足りなかった…」では済まされません。少しでも早くから、着実に備えていくことが必要です。ぜひ、将来のお子さまの姿を一緒に想像しながら、最適な資金準備策を考えていきましょう。
人生の大切な分岐点を
全力で応援します。
私たちは、社会人として、新たなチャレンジのスタートラインに立たれる皆さんを、全力で応援したいと思っています。新社会人であれば、お給料の賢い使い方を。転職により新たな環境で、ステップアップやキャリアチェンジをされる方であれば、給与・待遇や福利厚生の変化を踏まえたキャッシュフローの見直しを。また、独立・起業など大きな一歩を踏み出される方であれば、税制面、資金繰りなど財務観点のアドバイスも含めた最適なプランニングをさせていただきます。皆さん、一人ひとりのチャレンジを全力で応援し、伴走するサポーターとして、熱くお付き合いさせていただきます。
理想的な老後を迎えるための備えを考えてみましょう。
世間を賑わせるニュースも飛び交っている、私たちの老後。この国は、いったいどのような状況になっていくのでしょうか。財政面で、約4人の現役世代が1人の高齢者を支えていたこれまでの日本においては、老後はとても安定した未来が待っていました。ですが、これからの日本は、約1人の現役世代が1人の高齢者を支える時代へと突入していきます。この事実は、決して他人事ではありません。一人ひとりが自分に待つ未来にしっかりと向き合い、少しでも早くから「自助努力」をスタートすることが不可欠です。あなたが、そして、ご家族が描く理想の老後を実現するためには、いったいどのような備えを、いつからスタートすれば良いのか。ぜひ一度、一緒に考えてみましょう。
ご家族や親御様の介護への備え、
お悩みを伺います。
自分自身の介護への備え、また、ご家族や親御様の介護への備えなど、何となく不安だけど具体的には未だ何も備えられていない…という方も多いのではないでしょうか。ご家族間でも、なかなか「介護」というテーマについてお話しづらい部分も大きいと思います。そんな方は、ぜひ一度、われわれにご相談ください。国の制度や、世の中の介護事情や費用の相場観などの情報提供はもちろん、ご家族の中でのお話の進め方のアドバイスや、実際のご相談への対応など、経験豊富なファイナンシャルプランナーがじっくり向き合わせていただきます。まずはお気軽にお悩みの相談からスタートしていきましょう。
相続の事前・事後を問わない
ご相談を承ります。
「うちはそんなに資産もないから、大丈夫では…？」「うちは家族みんな仲がいいから相続の対策は特に不要…？」など、相続を少しライトに捉えられている方が多いのも事実です。ですが、「相続」は、一歩間違えれば「争族」へと発展してしまう恐れのある、非常にデリケートな問題です。資産をお持ちの方もそうでない方も、それぞれが備えるべき「相続対策」は様々です。弊社では、不動産部門との連携はもちろん、相続専門の税理士や司法書士、弁護士とチームを組んで、相続の事前・事後を問わないサポートをさせていただいております。お金が絡むが故、慎重に進めなければならないこのテーマ。ファイナンシャルプランナーがご状況をお伺いし、最適なチームを組みながらお手伝いをさせていただきます。
事業の承継・相続、退職金制度
従業員の福利厚生…
お気軽にご相談ください。
法人保険に対する税制の見直しが入り、保険会社各社が、商品改定を迫られている昨今。果たして、法人の皆様にとって、保険とはどのように役立てられるべきなのでしょうか。社長様にとって、自分の分身ともいえる会社を、いかに発展・成長させ、その今と将来に備えていくのか。ぜひ、目先のテクニックではなく、将来のビジョンに焦点を当てた、本質的な保険の活用をお手伝いできればと思っております。弊社は、生命保険に留まらず、損害保険、不動産など、多くの解決策をもって、法人様の経営状況を踏まえた課題解決をサポートさせていただきます。「事業の承継・相続」「役員の保障」「従業員の福利厚生」「退職金制度」…など、すでに加入されている保険や制度の「セカンドオピニオン」としてご相談いただくケースも急増しております。
ぜひ、お気軽にご相談ください。